Políticas Generales
Es responsabilidad de los accionistas, directores y todos los colaboradores de Invertis, velar que la Casa de Valores no sea utilizada como medio para el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, de igual manera no prestarse para ese tipo de actividades. Para tal fin Invertis mantendrá implementadas las siguientes políticas básicas:
- Impulsar a nivel institucional el conocimiento de la normativa legal, reglamentaria y operativa en materia de prevención de estos delitos.
- Asegurar el mantenimiento de un Sistema de Prevención, mediante el desarrollo de manuales y procedimientos, los cuales serán vigilados por órganos internos de administración y de control, apoyados por el Departamento de Cumplimiento y ejecutados por todos los colaboradores de la casa de valores.
- Definición de factores, criterios y categorías de riesgo para la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo.
- Asegurar que la casa de valores posea procedimientos para el Conocimiento del Cliente mediante la identificación de las personas naturales o jurídicas, su perfil transaccional/Financiero y otros detalles, al momento de la apertura de la cuenta y mediante actualizaciones posteriores, con el fin de establecer el comportamiento usual que el cliente mantendrá con la Casa de Valores. Cuando se trate de personas jurídicas se deberán establecer las medidas razonables para la identificación y verificación de los beneficiarios finales. Todos los procedimientos que se desarrollen permitirán que la información se identifique y verifique antes de la apertura de la cuenta o inicio de la relación comercial.
- Bajo ninguna circunstancia Invertis creará o mantendrá cuentas anónimas cifradas, con nombres ficticios u otra modalidad que encubra la identidad del o los titulares.
- Se mantendrán normas y procedimientos para la identificación, vinculación, mantenimiento y terminación de relaciones con clientes; así como la prohibición o limitación de relacionamiento con cierta categoría de clientes y actividades que representen alto grado de riesgo para la casa de valores (ejm.: Bancos Pantalla, lista OFAC, PEPs, actuación en nombre de terceros, acciones al portador).
- Existirá en todo momento lineamientos que permitan el monitoreo de operaciones de cara al Perfil Transaccional de los clientes y la verificación contra listas de riesgos locales e internacionales.
- Contará con procedimientos de selección de personal y supervisión de conducta de los empleados, en especial la de aquellos que desempeñen cargos relacionados con el manejo y análisis de clientes, recepción de fondos, control de información y controles claves; estableciendo un perfil del empleado el cual deberá ser actualizado en base a una metodología de riesgo mientras dure la relación.
- El mantenimiento de una estructura organizacional que determine y designe roles y responsabilidades para:
- Manejar las relaciones con los clientes,
- Procesar las operaciones que estos realicen
- Gestionar los controles internos
- Aprobar vinculaciones con clientes que requieran una debida diligencia en aras de aplicar correctamente las políticas concretas para la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
- Garantizar el resguardo de la información, documentación y registros de las operaciones realizadas, por un periodo mínimo de cinco (5) años, contados a partir de la terminación de la relación con el cliente, permitiendo con esto la reconstrucción de sus operaciones, aún cuando la relación haya finalizado.
- Contribuir con el desarrollo cognoscitivo del personal, proveyéndolos con capacitaciones continuas en materia de prevención, por medio de programas y talleres presenciales o virtuales llevados a cabo como mínimo una (1) vez al año y que deberán contener como mínimo temas relativos a:
- Conceptos generales de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
- Normativa legal vigente y políticas internas relativas a esta materia,
- Responsabilidades de los departamentos de Auditoria, Cumplimiento y Áreas de Negocio,
- Recomendaciones de organismos internacionales,
- Procedimiento de Debida Diligencia,
- Señales de Alerta,
- Análisis y desarrollo de casos relacionados con tipologías
- Responsabilidades y sanciones penales, administrativas e internas.
- Establecer las sanciones a las violaciones o incumplimiento por la falta de aplicación de políticas o ejecución oportuna de procesos para prevenir el riesgo de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
- Aplicar congelamiento preventivo sobre los fondos, bienes o activos de personas (naturales o jurídicas) que hayan sido identificados por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, de conformidad con lo establecido en las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU, número S/RES/1267, S/RES/1988, S/RES/1373, S/RES/1718, S/RES/1737 y todas las sucesoras, u otras resoluciones que se emitan sobre esta materia a fin de prevenir el uso de los productos y servicios de la Casa de Valores en temas relativos al financiamiento del terrorismo.
- Contar con un Sistema de Control Interno que maneje políticas, mecanismos, procedimientos y técnicas continuas de control para proveer una seguridad razonable, salvaguardar los activos y lograr una adecuada organización administrativa y eficiencia operativa, confiabilidad de los reportes que fluyen de los sistemas de información, apropiada identificación, mitigación y política de administración de los riesgos de la Casa de Valores. Las evaluaciones de control interno deberán ser ejecutadas por analistas independientes y de experiencia comprobada.
- Contar con órganos de control que reporten a la Junta Directiva, tales como el Comité de Cumplimiento y Ética, Comité de Auditoria y cualquier otro que la Junta Directiva tenga a bien establecer a fin de mantener bajo control y organización el gobierno de la Casa de Valores.
- Mantener en todo momento planes de contingencia, continuidad del negocio y recuperación de la información ante posibles desastres.